FAQ

Географически это большая определенная зона в пределах города Астаны, где участники МФЦА могут находиться и осуществлять свою деловую деятельность. Концептуально МФЦА является финансовым центром для Центральной Азии, Кавказа, Евразийского экономического союза (ЕАЭС), Ближнего Востока, Западного Китая, Монголии и Европы.

Целью МФЦА является содействие развитию финансового сектора Казахстана путем содействия диверсификации экономики, продвижения финансовых услуг, содействия развитию рынка капитала и продвижения инноваций в сфере финансовых услуг посредством создания экосистемы, способствующей разработке и внедрению новых финансовых технологий.

Осуществление деятельности в МФЦА или за его пределами относится к деятельности, осуществляемой в МФЦА между двумя Участниками МФЦА или между Участником МФЦА и другой стороной, расположенной за пределами МФЦА, либо в Республике Казахстан, либо за пределами Республики Казахстан.

Действующее законодательство МФЦА основано на Конституции Республики Казахстан и состоит из Конституционного закона о МФЦА (Constitutional Statute), Актов МФЦА и Действующего Законодательства Республики Казахстан, которое частично применяется к вопросам, не регулируемым Конституционным законом и Актами МФЦА.
Конституционное положение о МФЦА действует в любое время. Законодательство Казахстана применяется как часть действующего Законодательства МФЦА во всех случаях, когда акты МФЦА не заменяют казахстанское законодательство.

Например, согласно действующему законодательству Казахстана, в МФЦА всегда применяются уголовное право и уголовно-процессуальный кодекс. Другим примером может служить налоговое законодательство Республики, хотя Конституционный закон предусматривает льготное налогообложение некоторых видов деятельности в МФЦА. Третьим будет законодательство, касающееся деятельности на территории МФЦА, которая не регулируется AFSA: строительство, медицина, спорт и т.д. где не применяются акты МФЦА, и, таким образом, в полном объеме применяется общее законодательство Казахстана.

Финтех — это технологические инновации в сфере финансовых услуг, которые могут привести к появлению новых бизнес-моделей, приложений, процессов или продуктов, оказывающих существенное влияние на предоставление финансовых услуг.
Лаборатория Финтех-технологий — это нормативно-правовая среда в рамках МФЦА, которая позволяет человеку тестировать или развивать финтех-деятельность, не подчиняясь сразу полному набору нормативных требований в соответствии с Правилами и постановлениями МФЦА.

Критерии отбора для тестирования и развития финтех-деятельности, лицензионные требования и возможные исключения из правил приведены в Правилах МФЦА в области финансовых технологий.

Правовая база МФЦА имеет валютный периметр, который устанавливает параметры (включая тип валюты) для участников МФЦА, предлагающих услуги резидентам Республики Казахстан. Валютный периметр регулируется Правилами валютного регулирования и предоставления информации о валютных операциях в МФЦА.

Операции между Участниками МФЦА и/или нерезидентами Казахстана могут осуществляться в любой валюте в соответствии с Правилами МФЦА по валютному регулированию.

Участником МФЦА является юридическое лицо (компания, партнерство и т.д.), зарегистрированное в соответствии с действующим законодательством МФЦА. Сюда входят как юридические лица, созданные в соответствии с законодательством МФЦА, так и иностранные юридические лица, которые “признаны” Регистратором компаний МФЦА.

Участники МФЦА могут заниматься различными видами предпринимательской деятельности, разрешенными юрисдикцией МФЦА и законодательством РК. Если ваша деятельность связана с регулируемой деятельностью, деятельностью на рынке или предоставлением дополнительных услуг, вам необходимо разрешение AFSA (получение лицензии).

Однако для таких видов деятельности, как холдинговые компании, информационные технологии, торговля и т.д. лицензия не требуется.

Пожалуйста, обратите внимание, что если ваша деятельность регулируется законодательством Казахстана (медицина, строительство, недропользование и т.д.), вы должны обратиться к казахстанским властям за получением такого разрешения.

— Английская юрисдикция, основанная на общем праве

• Международно признанная правовая база

• Гибкость корпоративного регулирования

• Разнообразие юридических форм

— Стандарты регулирования мирового уровня

• Управление финансовых услуг Астаны (AFSA) является интегрированным регулятором, который регистрирует, авторизует и признает все организации, осуществляющие деятельность в сфере финансовых или нефинансовых услуг

• Возможность редомицилировать компанию из иностранной юрисдикции в МФЦА.

— Независимая судебная система

• Юридически отделена и независима от судебной системы Казахстана
• Независимые судьи•

Механизмы правоприменения

— Развивающийся рынок капитала

• Международная биржа Астаны предлагает предприятиям и инвесторам инновационные услуги и продукты

— Специальный налоговый и валютный режим

• 0% налог на дивиденды у источника и налог на прирост капитала для всех участников

• 0% КПН и НДС для уполномоченных финансовых компаний

— Специальный визовый режим и режим иностранной рабочей силы

• Рабочие визы для иностранных специалистов и членов их семей сроком до 5 лет

• Привлечение иностранной рабочей силы без получения специальных разрешений на работу

• Центр для экспатов — единое окно, предоставляющее всестороннюю поддержку на протяжении всего процесса переезда и поселение в Казахстане

Для осуществления деятельности в МФЦА заявителю необходимо пройти авторизацию + регистрацию или только регистрацию в зависимости от характера бизнеса.

Определенные виды деятельности регулируются органом AFSA. Авторизация — это процесс получения разрешения (лицензии) от AFSA на осуществление этих видов деятельности в МФЦА/за его пределами.

К предпринимательской деятельности, которая должна быть лицензирована в МФЦА, относятся:

• Регулируемая деятельность: это деятельность в области финансовых услуг, такая как управление инвестициями, брокерская/дилерская деятельность, банковское дело и другие виды деятельности, включая управление представительством.
• Рыночная деятельность: Деятельность, связанная с функционированием бирж, клиринговых палат или краудфандинговых платформ.

• Вспомогательные услуги: Услуги, поддерживающие финансовую и рыночную деятельность, включая юридические, аудиторские, консалтинговые, бухгалтерские услуги.

С полным перечнем лицензий можно ознакомиться в Общих правилах МФЦА.

Организациям, намеревающимся заниматься деятельностью, связанной с предоставлением нефинансовых услуг (таких как холдинги, информационные технологии, торговля, строительство и т.д.), необходимо только пройти регистрацию.

Регистрация не обязательна, она может быть произведена после авторизации после получения письма о принципиальном одобрении от AFSA. Сначала можно приступить к процессу регистрации, но важно отметить, что в регистрации будет отказано, если выбранное название будет содержать такие термины, как «банк» или «инвестиции», без сопроводительного письма о принципиальном одобрении.

Получение лицензии действующего представителя — отличный способ для фирмы открыть для себя возможности, которые может предложить МФЦА.

Сфера действия лицензии ограничена только маркетинговой деятельностью, поэтому она налагает меньше обязательств на головную компанию. Полезен для продвижения в рамках МФЦА услуг, которые будут предоставляться или предлагаться за пределами МФЦА, чаще всего иностранными банками, фондовыми домами и управляющими активами.

Деятельность офиса будет в основном направлена на:

• Предоставление информации о финансовых услугах головной компании

• Участие в рекламных акциях, связанных с предоставлением такой информации

• Знакомство или направление в связи с предложением финансовых услуг головной компанией и т.д.

Только фирмы, деятельность которых регулируется регулятором финансовых услуг в юрисдикции, отличной от МФЦА, могут подать заявку на получение лицензии на деятельность представительства.

Брокер, находящийся за пределами МФЦА, может обратиться в AFSA с заявлением о том, что он является признанным учреждением, не являющимся членом МФЦА (RNAM/RNAMI). Это признание позволит инфраструктурам финансового рынка (таким как торговые платформы и клиринговые и расчетные учреждения) и квалифицированным потенциальным участникам рынка (брокерам) осуществлять свою деятельность в МФЦА без необходимости физического присутствия там.

Признанная компания — это филиал иностранной компании или партнерства, расположенный за пределами юрисдикции МФЦА, который был зарегистрирован (и авторизован, если применимо) AFSA и считается участником МФЦА.

Напротив, признанным лицом, не являющимся членом МФЦА, является брокер или дилер с соответствующей лицензией, выданной признанным регулятором финансовых услуг, который получает разрешение от AFSA на прямой доступ к AIX без установления юридического присутствия и получения соответствующего разрешения, но не считается участником МФЦА.

Юридическое лицо, зарегистрированное в МФЦА, должно всегда иметь зарегистрированный офис в пределах территории МФЦА (https://afsa.aifc.kz/en/consider-before-opening-business) которому могут быть адресованы все сообщения и уведомления .
Вы можете обратиться в Департамент Управления недвижимостью МФЦА ([email protected]), чтобы получить предложения по доступным офисным помещениям в помещениях МФЦА. МФЦА. Кроме того, вы можете арендовать любое другое офисное помещение в предела.

Участник МФЦА должен назначить генерального директора, Директора/Партнера, Уполномоченного подписывать и т.д. в зависимости от юридического типа организации. В нерегулируемых компаниях эти функции может выполнять один человек. Генеральный директор должен иметь индивидуальный идентификационный номер.

К уполномоченным компаниям предъявляются более сложные требования, включая необходимость наличия адекватных ресурсов, включая персонал, расположенный в МФЦА.

Участник МФЦА, как правило, может предлагать услуги клиентам в других юрисдикциях, в том числе через филиалы или представительства. Обратите внимание, что для соблюдения применимого законодательства этих юрисдикций в местные органы власти необходимо подать соответствующую регистрацию или уведомление.

Авторизация — это процесс получения согласия AFSA на предоставление финансовых, рыночных и вспомогательных услуг в МФЦА. Этот процесс позволяет EFSA выявлять и предотвращать серьезные нарушения или причинение ущерба, а также обеспечивать соответствие фирм и частных лиц пороговым условиям, прежде чем фирма начнет свою деятельность. Результатом успешного процесса авторизации является выдача лицензии на осуществление определенного вида деятельности.

К предпринимательской деятельности, которая должна быть лицензирована в МФЦА, относятся:

• Регулируемая деятельность: это деятельность в области финансовых услуг, такая как управление инвестициями, брокерская/дилерская деятельность, банковское дело и другие виды деятельности, включая управление представительством.
• Рыночная деятельность: Деятельность, связанная с функционированием биржи, клиринговой палаты или краудфандинговых платформ.
• Вспомогательные услуги: Услуги, поддерживающие финансовую и рыночную деятельность, включая юридические, аудиторские, консалтинговые, бухгалтерские услуги.

С полным перечнем лицензий можно ознакомиться в Общих правилах МФЦА.

Важно отметить, что в соответствии с разделом 24 Рамочного положения о финансовых услугах МФЦА, Участник Центра не должен осуществлять регулируемую деятельность, рыночную активность или Вспомогательные услуги, если у него нет лицензии на это от AFSA.

Если Участник МФЦА желает открыть дополнительный офис за пределами МФЦА, он должен соблюдать соответствующее законодательство юрисдикции, в которой он планирует открыть дополнительный офис, и соблюдать любые ограничения или требования, которые могут быть установлены в других юрисдикциях. Мы настоятельно призываем участников МФЦА обратиться за независимой юридической консультацией относительно того, потребуется ли им дополнительная лицензия или разрешение местных регулирующих органов.

Одобренное физическое лицо — это физическое лицо, которое было одобрено AFSA для выполнения определенных контролируемых функций в уполномоченных фирмах МФЦА. Эти контролируемые функции включают в себя ключевые должности, такие как SEO, финансовый директор, специалист по соблюдению нормативных требований, MLRO, член Совета директоров, а также любые другие должности, указанные AFSA. Утвержденные сотрудники подлежат проверке со стороны регулирующих органов и должны соответствовать определенным квалификациям и стандартам, установленным регламентом МФЦА.

Как правило, функции сотрудника по информированию об отмывании денег (MLRO) должно выполнять физическое лицо, обычно проживающее в Республике Казахстан. Хотя нет строгих требований к тому, чтобы другие физические лица были резидентами Казахстана, уполномоченная фирма должна располагать достаточными ресурсами, включая персонал, расположенный в МФЦА, для выполнения существенных требований к присутствию.

Подготовьте пакет документов для подачи заявки:

• Решите, каким видом бизнеса вы хотите заниматься, и проверьте, на получение какой лицензии вам нужно будет подать заявку.
• Определите, кто будет выполнять утвержденные функции, и заполните заявки.

• Заполните соответствующую форму заявки на участие в регулируемой / рыночной деятельности и предоставьте всеобъемлющий нормативный бизнес-план, в котором указаны предлагаемые вами виды деятельности, финансовые прогнозы и бюджет на 3 года, а также такие ресурсы, как человеческие, системные и финансовые.

• Разработать системы внутреннего контроля, которые будут регулировать деятельность заявителя. Это включает, помимо прочего, руководство по соблюдению требований, программу мониторинга соблюдения требований, политику управления рисками и борьбы с отмыванием денег.

Авторизацию оплаты и утвержденный индивидуальный сбор.

Подать документы в AFSA. В случае успешной подачи заявки AFSA выдаст вам рекомендательное письмо, которое позволит вам завершить процесс регистрации.

Лицензия будет выдана, как только вы сможете продемонстрировать, что успешно выполнили все требования, перечисленные в рекомендательном письме.

Подача заявки доступна онлайн на портале www.digitalresident.kz.
Для авторизации выполните следующие шаги:

1. Войдите в портал и нажмите кнопку «Новая заявка».
2. Выберите в меню «Авторизация», а затем выберите заявку «Вспомогательные услуги».
3. Заполните заявку, предоставив информацию о сервисах, кадровых ресурсах, системах и бизнес-плане.
4. Разработайте и прикрепите сопроводительные документы (Кодекс поведения, политику по борьбе с отмыванием денег и другие, если применимо).
5. После того как заявка будет готова (все разделы будут выделены зелёным), вы можете перейти к оплате и отправке.

Фактические сроки рассмотрения зависят от сложности предлагаемых заявителем операций и качества самой заявки. В целом, среднее время рассмотрения заявки с момента получения AFSA полностью заполненной заявки составляет около двух-трех месяцев. Сюда не входит время, в течение которого AFSA ожидает получения информации или ответа от заявителя. В среднем заполнение заявок на получение дополнительных услуг занимает месяц.

Сборы за подачу заявления на получение разрешения варьируются в зависимости от характера и масштабов регулируемой деятельности, рыночной активности или вспомогательных услуг. Пожалуйста, ознакомьтесь с Правилами взимания сборов МФЦА, чтобы узнать подробности.

Кроме того, заявитель должен заплатить за каждого человека, претендующего на получение утвержденного статуса.

Заявление о регистрации юридического лица или признании иностранного юридического лица может быть подано онлайн на портале электронного проживания AIFC | Digital Residency или на бумажном носителе.

Перед подачей заявления необходимо подготовить и рассмотреть следующие вопросы:

— Выбор организационно-правовой формы: кандидаты могут выбрать из множества доступных форм ту, которая наилучшим образом соответствует их корпоративным целям.

— Определите характер бизнеса: любая законная деятельность. Если заявитель занимается регулируемой деятельностью (финансовые, рыночные и вспомогательные услуги), ему следует сначала подать заявку на получение разрешения.

— Юридический адрес: должен всегда иметь зарегистрированный офис в МФЦА, на который могут направляться все сообщения и уведомления

— Генеральный директор должен иметь индивидуальный идентификационный номер, выданный казахстанскими властями

— Раскрытие информации о конечных бенефициарных владельцах

Чтобы выбрать подходящую организационно-правовую форму, следует учитывать характер вашей деловой деятельности, предпочтительную структуру ответственности, количество партнеров или акционеров, а также другие специфические требования, основанные на ваших бизнес-целях и операциях. Каждая организационная форма в АМФЦ имеет свои особенности и требования. Ознакомьтесь с доступными формами и подробной информацией на сайте AFSA: /en/private-company-1

Подать заявку можно онлайн на портале www.digitalresident.kz.

Для авторизации выполните следующие действия:

1. Войдите на портал и нажмите кнопку «Создать заявку»
2. Выберите «Регистрация’ и организационно-правовую форму
3. Заполните заявку, указав информацию об акционерах, характере бизнеса, кадровых ресурсах и другую важную информацию
4. Разработайте и загрузите учредительные документы (стандартные формы доступны для определенных типов организационно-правовых форм)
5. Как только заявка будет готова (все разделы будут выделены зеленым цветом), вы можете приступить к оплате и отправке

1. Загрузите и заполните формы, применимые к выбранной организационно-правовой форме, на сайте <a href=»https://afsa.aifc.kz/en/private-company-1″><span style=»text-decoration: underline;»>https://afsa.aifc.kz/en/private-company-1</span></a>
2. Сгенерировать счет-фактуру на <a href=»https://calc.digitalresident.kz/»><span style=»text-decoration: underline;»>https://calc.digitalresident.kz/</span></a> and pay the registration fee
3.Отправьте документы и подтверждение оплаты по электронной почте на адрес <a href=»mailto:[email protected]»><span style=»text-decoration: underline;»>[email protected]</span></a>

AFSA ведет и публикует Публичный реестр всех зарегистрированных /признанных компаний МФЦА, включая текущие и прошлые разрешения на отзыв и приостановление действия разрешений Зарегистрированных компаний, Авторизованных фирм, Авторизованных рыночных институтов (AMI), Поставщиков вспомогательных услуг, Признанных компаний, не являющихся членами МФЦА, компаний специального назначения и участников FinTech Lab. Публичный реестр опубликован на веб-сайте AFSA.

Как только юридическое лицо зарегистрировано, оно должно предоставлять определенную информацию Регистратору компаний в течение всего срока своей деятельности, либо периодически (ежегодная подача заявок), либо при изменении его регистрационных данных (в зависимости от событий).

Кроме того, зарегистрированное юридическое лицо может обратиться в Реестр компаний для получения выписки из Реестров или Свидетельства о хорошей репутации.

Для получения подробной информации об обязательствах участников МФЦА по подаче документов в связи с проведением мероприятий и ежегодными регистрациями, пожалуйста, ознакомьтесь с Руководством по подаче документов в Регистратуру компаний. Это руководство, а также соответствующие формы доступны для скачивания на веб-сайте AFSA. —https://afsa.aifc.kz/en/post-registration</a></span>.

Обратите внимание, что пострегистрационные сборы взимаются в соответствии с Правилами взимания сборов МФЦА.

Некоторые заявки после регистрации могут быть поданы онлайн на сайте www.digitalresident.kz (New application — Post-registration) или по электронной почте на адрес [email protected] (‘paper-based’).

Участники МФЦА должны уведомлять только Регистратора при подаче заявок. Все соответствующие изменения в государственных базах данных обрабатываются Офисом Регистратора.

Каждое юридическое лицо, зарегистрированное в МФЦА, независимо от вида и статуса деятельности, обязано ежегодно подавать в Реестр компаний определенное количество заявок. Несоблюдение этого требования карается штрафом в размере до 10 000 долларов США.

Тип отчетности зависит от организационно-правовой формы Участника и годового оборота. Как правило, отчеты должны быть представлены в течение 6 месяцев после окончания финансового года Участника.

Участники МФЦА, которые обязаны подавать аудированные отчеты:

• Авторизованные фирмы
• Публичные компании
• Частные компании с годовым оборотом более $5,000,000 и в среднем более 20 акционеров
• Фонды с годовым оборотом более $5,000,000
• Товарищества с ограниченной ответственностью (LLP) с годовым оборотом более $5,000,000
• Некоммерческие инкорпорированные организации (NPIOs) с годовым оборотом более $500,000

Другие участники могут подавать неаудированные финансовые отчеты вместе с формой годового отчета.

Да, Участник МФЦА должен представлять налоговые, статистические и другие применимые отчеты и информацию в соответствующий государственный или местный орган власти в соответствии с действующим законодательством Республики Казахстан.

Нет, трудовые отношения регулируются Положениями о трудовой деятельности AIFC, которые требуют, чтобы все трудовые договоры соответствовали этим положениям. Положения о трудовой деятельности МФЦА устанавливают минимальные стандарты и не препятствуют работодателю предоставлять более выгодные условия труда во внутренних правилах компании.

Участник МФЦА может следовать Трудовому кодексу Республики Казахстан, если это не противоречит данным положениям.

Нет. Если участник МФЦА имеет лицензию AFSA, он должен связаться со своим менеджером по работе с клиентами для осуществления необходимых мероприятий, связанных с заявлением после регистрации и получения требуемого одобрения (если это необходимо).

Нет, контракты с третьими лицами (клиентами, поставщиками, партнерами) могут быть заключены на любом языке, но они должны быть предоставлены на английском языке или заверены и переведены на английский язык в случае судебного разбирательства в суде МФЦА.