AFSA предупреждает о нелицензированных платформах цифровых активов

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) напоминает, что в соответствии со статьей 11 (пункт 5) Закона Республики Казахстан «О цифровых активах в Республике Казахстан» организация оборота цифровых активов на территории Республики Казахстан запрещена без наличия соответствующих лицензии или разрешения, выданных в соответствии с действующим правом Международного финансового центра «Астана» или законодательством Республики Казахстан.

В связи с этим AFSA предупреждает участников рынка о рисках, связанных с использованием нелицензированных платформ для торговли крипто- или цифровыми активами, которые рекламируют или продвигают свои услуги гражданам Республики Казахстан без соответствующего разрешения, лицензии или признания в рамках действующего регулирования МФЦА и Республики Казахстан.

Данное предупреждение, в частности, касается платформ, известных под следующими наименованиями, брендами или товарными знаками*:

• OKX 
• HTX 
• Bitget 
• MEXC 

AFSA напоминает, что только организации, лицензированные AFSA, вправе законно осуществлять регулируемую деятельность в или из МФЦА, включая виды деятельности, связанные с цифровыми активами и сопутствующими им услугами.

Ключевые риски для потребителей

Использование нелицензированных платформ цифровых активов может повлечь следующие риски для потребителей таких услуг:

• отсутствие юридических механизмов для защиты своих прав и интересов ввиду отсутствия регуляторного надзора в отношении нелицензированной платформы;
• риск вовлечения добросовестных инвесторов в мошеннические схемы и нелегальный оборот цифровых активов ввиду недостаточных мер по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) на нелицензированных платформах;
• повышенный риск потери своих инвестиций, когда инвестиционные решения принимаются потребителями на основании вводящей в заблуждение или агрессивной рекламы, включая онлайн-продвижение, бонусные программы и реферальные кампании, не соответствующей требованиям финансовых регуляторов;
• повышенный риск утечки персональных данных и потери своих активов, а также их отслеживаемости в результате невыполнения нелицензированными платформами минимальных регуляторных технических требований в сфере сохранения персональных данных и кибербезопасности, и, как результат, риски стать жертвой мошенников, использующих ваши персональные данные, а также проблемы, связанные с техническими сбоями и ограничениями доступа к собственному аккаунту или вывода собственных средств с платформы.

Нелицензированные платформы могут предоставлять доступ к таким продуктам и услугам, как спотовая торговля, маржинальная торговля, фьючерсы, опционы, стейкинг, P2P-сервисы, а также листинг высоковолатильных или низкокачественных цифровых активов — зачастую без надлежащих ограничений, раскрытия рисков и иных механизмов защиты, характерных для регулируемых организаций.

Важная информация для потребителей

Факт того, что платформа:

• является широко известной на международном уровне;
• имеет веб-сайт;
• предлагает мобильное приложение;
• активно представлена в социальных сетях;
• активно рекламируется,

не означает, что такая платформа авторизована AFSA или имеет право оказывать регулируемые услуги в рамках правовой и регуляторной системы МФЦА.

Лица, взаимодействующие с нелицензированными компаниями, не смогут получить защиту, стандарты и гарантии, предусмотренные для регулируемых организаций.

В случае выявления признаков недобросовестной или вводящей в заблуждение рекламы AFSA рекомендует не переходить по сомнительным ссылкам, не переводить денежные средства и не передавать персональные или платежные данные до подтверждения регуляторного статуса соответствующей компании.

Рекомендации AFSA

Перед использованием любой платформы цифровых активов AFSA рекомендует:

• проверять, лицензирована ли соответствующая компания AFSA или имеет соответствующее разрешение (лицензию) в рамках действующего регулирования Республики Казахстан;
• внимательно изучать предлагаемые продукты и услуги и связанные с ними риски;
• воздерживаться от перевода денежных средств или цифровых активов компаниям с неясным или неподтвержденным регуляторным статусом;
• не передавать третьим лицам документы, удостоверяющие личность, банковские данные, доступ к криптокошелькам или одноразовые коды подтверждения;
• проявлять особую осторожность, если платформа обещает высокий доход, использует высокий уровень кредитного плеча или позиционирует инвестиции как «низкорисковые» или «гарантированные»;
• при обнаружении сомнительной рекламы зафиксировать соответствующие материалы (например, скриншоты или ссылку) и использовать официальные каналы для направления обращения в регулирующие органы.

В случае выявления нарушений со стороны платформы, которая имеет регистрацию в юрисдикции МФЦА или представляется таковой, следует обратиться по следующим контактам: [email protected] или официальный раздел для потребителей на сайте по этой ссылке. В иных случаях информацию о недобросовестной рекламе на территории Республики Казахстан следует направлять в Министерство культуры и информации РК посредством портала eOtinish или иными доступными способами.

AFSA также рекомендует проверять регуляторный статус компании через официальный Публичный реестр AFSA: https://publicreg.myafsa.com.

Следует учитывать, что регулирование деятельности, связанной с организацией оборота цифровых активов в Республике Казахстан, осуществляется как в рамках надзора AFSA, так и в соответствии с законодательством Республики Казахстан, включая регулирование со стороны национальных регуляторов Республики Казахстан (Национальный Банк Республики Казахстан, Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка).

Настоящее уведомление носит исключительно информационный характер и не является юридической, финансовой или инвестиционной рекомендацией, а также не представляет собой оценку соблюдения требований, нарушения или регуляторного статуса какого-либо лица или организации.

*AFSA не ведет список запрещенных платформ. Отсутствие компании в Публичном реестре означает, что она не авторизована AFSA для осуществления регулируемой деятельности в или из МФЦА, однако ее регуляторный статус в национальной юрисдикции Республики Казахстан определяется уполномоченными государственными органами Республики Казахстан.

Справочная информация:

Комитет МФЦА по регулированию финансовых услуг (AFSA) является независимым регулятором МФЦА, созданным в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» в целях регулирования финансовых услуг и связанной с ними деятельности в Международном финансовом центре «Астана». Положения и правила МФЦА предусматривают вопросы лицензирования, регистрации, аккредитации и надзора финансовых компаний и рыночных учреждений. afsa.kz

Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА) – это экосистема для прозрачного и выгодного ведения бизнеса по международным стандартам, привлечения инвестиций и развития финансового рынка страны за счет внедрения новых продуктов и услуг. aifc.kz

Департамент по связям с общественностью и коммуникациям, [email protected]